| Tipologia dos crimes de lavagem de dinheiro |
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Uma entidade legalmente constituída, que participa do comércio legítimo, é utilizada para contabilizar recursos oriundos de atividades ilícitas. Em alguns casos, a empresa mescla recursos ilícitos com recursos provenientes de sua própria atividade. |
Empresa constituída apenas documentalmente (somente no papel). Diferentemente da empresa de fachada, a empresa fictícia não tem nenhuma atividade econômica e é utilizada para contabilizar recursos provenientes do crime. |
- Importações Fraudulentas – Superfaturamento
Faturas de importação são emitidas com valor superior ao da transação. A diferença é paga com valores de origem ilícita. A suposta operação de importação acoberta os recursos de origem criminosa, viabilizando o envio de recursos ilícitos para o exterior. |
- Exportações Fraudulentas – Superfaturamento
Faturas de exportação são emitidas com valor superior ao da transação. A diferença é paga com valores de origem ilícita. A suposta operação de exportação acoberta os recursos de origem criminosa, viabilizando o recebimento de recursos ilícitos do exterior. |
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Agente intermediário que efetua em seu nome, por ordem de terceiros, transações comerciais ou financeiras, ocultando a identidade do real agente ou beneficiário. |
Fracionamento do dinheiro oriundo do crime em valores inferiores ao limite estabelecido pelos órgãos reguladores para a comunicação da operação. |
- Venda Fraudulenta de Imóveis
Imóveis são comprados com recursos de origem ilícita, com o valor do contrato menor que o efetivamente pagos. A diferença é paga em dinheiro. Na sequência, a propriedade é vendida pelo valor de mercado. |
Transferência de recursos "do" e "para" o exterior, por empresas e/ou pessoas não autorizadas pelo Banco Central a realizar operações de câmbio e/ou fora dos mecanismos oficiais de registro e controle. |
- Utilização de Produtos de Seguradoras
Uma pessoa adquire bens com dinheiro ilícito e faz o seguro. Posteriormente é simulado um sinistro e a seguradora paga o valor pelo qual foi segurado o bem. |
Recursos ilícitos são misturados, mesclados, com recursos de origem legítima de uma empresa. O volume total é apresentado como resultado do faturamento operacional. |
- Transferências Eletrônicas
Recursos ilícitos são transferidos, dentro do próprio país ou para o exterior, através de transações eletrônicas disponíveis na rede bancária. |
- Cumplicidade de Agente Interno
Funcionários de instituições financeiras ou empresariais são aliciados para facilitar a realização de transações com recursos de origem ilícita. |
- Compra de Ativos ou de Instrumentos Monetários
Ativos tangíveis – como veículos, imóveis, metais preciosos – ou instrumentos monetários são adquiridos mediante pagamento com dinheiro em espécie, obtido por meio de atividades criminosas. |
O dinheiro em espécie é transportado fisicamente para outros países. |
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| Conheça outros setores da atividade econômica utilizados para lavagem de dinheiro |
Outros setores da atividade econômica são utilizados para facilitar a lavagem de dinheiro, entre eles estão:
- Mercado imobiliário.
- Companhias seguradoras, de capitalização e previdência.
- Bolsa de valores.
- Comércio de jóias, pedras e metais preciosos e objetos de arte e antiguidades.
- Jogos de azar e sorteios.
- Organizações sem fins lucrativos.
- Empresas de prestação de serviços.
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Fonte: http://www.bb.com.br/portalbb/page3,105,500434,0,0,1,1.bb?codigoMenu=18442&codigoNoticia=40015&codigoRet=18446&bread=4
